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公司治理

新光人壽信守「穩健踏實」的經營理念,持續以「強化董事會功能」、「成立各類型策略委員會」、「落實資訊揭露」、「強化風險管理」及「健全內部控制制度」等方式,強化公司治理,維護股東權益及利害關係人利益。

爲建置良好的公司治理制度,我們訂有《公司治理守則》並經董事會通過,亦針對公司治理的各項構面與機制持續追求提升,強化企業永續經營的利基。新光人壽公司治理守則可自官網資訊公開專區查詢。

法令及公司治理相關之委員會及小組


委員會名稱

主委(召集人)

風險管理委員會
獨立董事
審計委員會 
獨立董事
境外結構型商品審查小組 
獨立董事
資產負債管理委員會
董事長
不動產企劃委員會 
董事長
員工退休基金管理委員會 
總經理
勞工退休準備金監督委員會 
總經理
 職業安全衛生委員會 
 總經理
 證券投資審議委員會 
 總經理
 人力資源發展委員會 
 總經理
 資訊科技指導委員會 
 總經理
 資訊安全委員會 
 總經理
 商品策略委員會
 總經理
 經營管理委員會
 總經理

新光人壽為新光金控百分之百持股之子公司,皆按公司法、保險法、證券交易法等相關法令,構築董事會整體架構與職權。2018年度董事共有15位(包括2名女性董事,3位獨立董事),主責公司營運政策,並監督管理各階層執行有關經濟、環境、社會面向相關職務的成果。 由於保險業是受到主管機關高度監理的行業,因此,我們特別重視董事會成員的規範與治理機制,依《公開發行公司董事會議事辦法》規定,訂定董事會議事規範,並積極邀請具公信力、專業的獨立董事參與公司治理,維護所有股東的權益。

註1:由於本公司為母公司新光金控持有已發行全部股份的子公司,依公司法、金融控股公司法及公開發行公司獨立董事設置及應遵循事項辦法等規定,董事會成員均由新光金控指派,董事長亦未兼任經營團隊其他職務。

註2:本公司於2017年6月30日自願設置審計委員會,以強化公司治理及審計監督機制。

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董事會多元化政策

為確保董事成員的多樣性及兼具檢視與討論經濟、環境、社會面議題之能力,母公司新光金控對於本公司董事會成員之派任均皆依循各項規定辦理,考量其專業背景,目前新光人壽董事會成員專業包括財務、風險管理、保險、法律等領域,內容請參閱保險業公開資訊觀測站之新光人壽資訊公開說明文件,或參見2018年新光人壽年報(P14~P16)。

董事會職能強化

為提升董事會在責任管理、經濟、環境和社會議題上的知能,2018年辦理「金融、服務業之永續發展與策略」、「防制洗錢及打擊資恐研習課程」、「公司法修法變革之影響與因應」及「洗錢及資恐風險評估方法、利害關係人交易之法令遵循」課程,總計140個小時,董事積極參予相關研修,研修時數平均約為每人9小時,並依據洗錢防制聲明內容,定期向董事會報告;組織治理單位成員15位,已百分百針對組織反貪腐政策和程序進行溝通,詳請參見保險業公開資訊觀測網。

董事會報酬制度

在董事會成員報酬部分,訂有《董事及監察人酬金給付準則》,新光人壽董事除具備實務經驗外,報酬係按其對公司營運參與程度及貢獻,參考同業水準來議定,此外,獨立董事薪酬由董事會議定固定報酬,並且規定不參與新光人壽的盈餘分派,內容請參閱2018年新光人壽年報(P32~P37)。

董事薪酬與組織CSR績效之連結
全體董事每月支領車馬費,支領金額考量對公司營運參與程度及貢獻價值授權董事會議定,並以車馬費為基礎,比照當年度員工整體績效獎金給付基數核發標準連動(含CSR專案績效),有效連結董事報酬與組織績效。
高階經理人薪酬與組織CSR績效連結
以職責為導向的職等架構,依高階經理人所擔負之工作職責(含CSR事務)等相關依據來訂定報酬標準,並於授權範圍內授權董事長核定。年度績效獎金依當年度公司整體經營績效及個人績效等第核發(含CSR事務),落實績效與獎酬連結之目的,並鼓勵高階主管追求卓越績效表現。
2018年支付董(理)事、總經理及副總經理之酬金、酬金總額占稅後純益比例
項目
金額
占稅後純益比例
董(理)事、總經理及副總經理之酬金、酬金總額
180,182 
(仟元)
2.61%



盡職的治理政策

新光人壽2016年已公開簽署《機構投資人盡職治理守則》,按其六項原則保持各利害關係人溝通對話,並揭露履行盡職治理、利益衝突管理之情形,請參閱新光人壽資訊公開投票情形揭露報告(請美編設定連結並加QRCODE);遵循《保險業資產管理自律規範》,考量環境保護、企業誠信及社會責任的概念,朝責任投資之方向邁進。

利益迴避機制

爲有效落實董事利益迴避制度,我們在董事會議事規範特別規定董事對於會議事項,與其自身或其代表的法人有利害關係者,應於當次董事會說明其利害關係的重要內容,如有害於公司利益之虞時,不得加入討論及表決,且討論及表決時應予迴避,並不得代理其他董事行使其表決權,內容請參閱2018年新光人壽年報(P44~P46)。為向利害關係人公開透明揭露利益衝突情形,我們將資訊揭露於新光人壽資訊公開網站。

健全的內控及稽核制度

新光人壽建置完善的內部控制制度,並由超然獨立的稽核單位執行查核作業,主要目的是期望能及早發現並適時改進經營缺失,並藉由加強內部牽制以防止弊端的發生,已將保戶、員工權益,以及防制洗錢等事項列入稽核計畫中辦理查核,實行內部控制結果及改善計畫請參閱2018年新光人壽年報(P75~P88)。

稽核機制

  1. 本公司內部稽核單位隸屬於董事會,以超然獨立之精神,執行稽核業務。每年年底依據風險評估、相關法規、主管機關要求及金控母公司規定等擬定次一年度稽核計畫,經董事會通過後辦理查核。
  2. 內部稽核單位依年度計劃對財務、業務、資訊及其他管理單位每年至少辦理一次一般查核,並依實際需要及相關法令規定辦理專案查核。
  3. 內部稽核單位對主管機關、會計師、金控母公司、內部稽核單位與自行查核所提列之檢查意見或查核缺失事項及內部控制制度聲明書所列應加強改善事項,持續追蹤覆查,並將其追蹤考核改善辦理情形,以書面提報董事會及交付審計委員會及獨立董事查閱。

回應年度裁罰事件

2018年受金管會裁罰共有4件,包含15項糾正及240萬元罰鍰,所列缺失皆已完成改善,其中我們針對可能影響保戶權益的部分加強:

1. 對大額保費非由保險契約之當事人或利害關係人付款者,納入系統名稱檢核作業。

2. 為防止業務員挪用款項,建置模型,以警示可能犯罪行為。

道德廉潔諮詢與舉報

在反貪腐管理上,我們訂有《道德行為準則》,要求董事及經理人於執行職務時應行注意的義務,公平對待所有股東,不得因個人或特定團體利益而損及公司權益。

若員工於執行業務時,有任何與法律相關的疑義或諮詢需求,除透過直屬長官申訴外,也可藉由電話及書面方式,按相關規定所定程序舉報,待單位接獲舉報後,會立即進行相關調查與處理,並透過嚴謹機制,包含業務稽查及查訪等,確保員工行為符合道德標準。

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防制洗錢機制

為確保防制洗錢相關制度建立及落實,設置獨立之專責單位,由董事會指派高階主管擔任專責主管,賦予執行防制洗錢及打擊資恐之充分職權,至少每半年向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告,若違反重大法令,即時向高階主管報告。2018年已針對全公司各部門(含內外勤)所執行之業務完成洗錢及資恐風險評估報告,且無重大風險情事發生。

為達到防制洗錢的目的及教育宣導,針對董事會、高階主管、中階主管及一般員工舉辦各類洗錢防制研習及訓練課程,2018年董事會受洗錢防制訓練達87%,其他層級人員100%完成受訓,並完成宣達公司內部防制洗錢政策及機制,以建立誠信經營之企業文化,同時對於外部156間商業合作夥伴,透過制式合約、增補契約等方式規範雙方於防制洗錢之權利及義務,期降低洗錢與資恐對經濟及社會之衝擊。